九龙洞洞穴的两侧都是高达百丈的花岗岩峭壁，从地理上讲，九龙洞是溪流的两侧崖壁由于重力崩塌而滚落至河床形成的的巨大砾石堆积而成的。整个九龙洞由巨大的花岗岩堆叠而成，这些花岗岩大小不等、形态各异，洞中有洞、深不可测。洞的上游，溪涧陡峭，流水常年倾入石洞，穿潭入石，所经之地，石洞一层套一层，流水一潭接一潭。因此有人把这里的瀑布称作“连级瀑布”，可谓是十分壮观了。不过关于九龙洞的形成也有一个传说？
相传很久以前，这里住着一位杜员外，他有位独生女儿叫润玉。杜员外虽有家财万贯，却贪心不足，为富不仁。润玉小姐长得花容月貌，光彩照人，是远近有名的俏姑娘。和其父不同的是，杜小姐是一位心地善良的好姑娘。 杜小姐十八岁那年冬天，一次在河边洗衣服的时候，看到河面上漂来一个鲜红硕大的桃子，就把桃子吃了。自从吃了桃子后，杜小姐不思饮食，日见消瘦，杜员外以为女儿病了，请郎中诊治，不料女儿已有孕在身。杜员外直气得七窍生烟，将女儿打得遍体伤痕，为保全名声，竟要将女儿活埋。
杜小姐被嫂子和乡亲们救出，连夜逃到数十里外的一座大石洞里，由其嫂子和乡亲们轮流送饭。有一日嫂子来送饭的时候，发现杜小姐倒在血泊之中，身上横七竖八地爬了九条小蛇。她以为小姐已死，回去哭诉给乡亲们，从此再没有人送饭去了。其实杜小姐并没有死，那九条小蛇是杜小姐所生的九条龙。九条小龙日见长大，并学会人语，尊其母为"九龙圣母"，称此生身之洞为"九龙洞"。于是便有了九龙洞一说了。
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